工行菏泽巨野支行多措并举提升反洗钱工作质效

李可 报道 通讯员 赵式庆

为进一步提升反洗钱工作，践行金融担当和反洗钱工作责任，工行菏泽巨野支行在大力拓展各项业务的同时，坚持反洗钱工作不放松，通过业务培训、强化管理、加强宣传等措施，推进反洗钱工作有序开展。

加强业务培训，提升反洗钱意识。该支行坚持利用晨会、夕会时间做好反洗钱工作的政策传达，强化内控部下发的相关监管法规和风险事件的学习，并通过案例分析、风险提示、业务宣讲等形式，分析非法集资、地下钱庄、异常交易、涉案账户倒查等典型洗钱案例，增强反洗钱甄别能力，进一步提升全员反洗钱意识。

强化过程管理，规范履职动作。该支行进一步要求全员把好业务“审核关”，严格审核客户身份，坚持先审后办原则。在办理个人账户开立时，充分利用反诈卫士小程序进行风险鉴定，详细了解客户办卡用途，对持怀疑态度的客户做好台账登记，定期分析客户资金往来，发现问题及时管控。在办理对公账户开立时，尽调人员严格履职，通过实地调查、查询工商系统、电话核实等全方位调查，确保单位的合规合法经营，保证业务安全发展。

注重外围宣传，扩大群体认知度。该支行借助外出营销及普惠业务下乡等活动进行反洗钱宣传，通过面对面交流、发放宣传折页、横幅宣传等方式，为村镇企业客户尤其是反洗钱知识较薄弱的中老年群众开展宣传，了解洗钱途径和反洗钱带来的危害，提高群众反洗钱意识。